360度投资观察

3M等旁氏骗局的本质

一直想写篇文章,告诉所有参与、钟爱、仇恨3M的朋友,什么才是3M骗局的本质。今天上午就抽空来说说这个问题。
首先,让我们来看两张图。
第一张图:
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第二张图:13
第一张图,是大家所熟知的股票(或者期货、外汇等)K线图,他代表价格的走势。
第二张图是什么呢?他就是以3M为代表的金融旁氏骗局走势图,因为形状像锯齿,就将他命名为“锯齿图”吧。今天就通过解读锯齿图,来揭示3M的本质。
第二张图是有重启的3M,为了简化起见,我们来看只有一个周期的图,这是绝大多数旁氏骗局的特点:崩盘后消失。
14它有下面5个特点:
1- 有个较长的收益稳定的过程。
以3M为例,每天有1%的收益;另外,一些P2P,承诺年化30%的收益。
在这个增长过程中,因为收益稳定,风险低,玩家之间不存在对价格和未来期望的分歧,从而形成了只买不卖,只进不出(必须强制出局),只有人盈利,没有人亏损的一派大好局面,吸引大量的人不断涌入。
2- 收益水平远远高于企业正常利润水平。
参考我国的GDP增长速度,企业的平均利润水平在10%-20%左右。但是,这些旁氏骗局的承诺收益却高的离谱。钱从哪里来呢?
3- 不断“拉人”是来钱的唯一途径,也是延续寿命的根本。
既然参与者的收益没法从正常的项目利润中获得,那么唯一的方法就是“拉人”了。这是任何一个旁氏骗局,必须拿出大部分钱用于奖励“拉人”(即动态收益)的原因。没有新人进来,盘子必崩。
4- 崩盘具有极高的突然性和隐蔽性。
人是有限的,钱是有限的,收益再稳定,迟早也有断流的一天。为了防止恐慌和资金撤离导致崩盘,所有旁氏骗局都不可能真正公布资金状况等数据,所以,信息不公开,是几乎所有旁氏骗局的特点。
5- 互助盘所谓的“匹配”,其本质就是买卖“撮合”。
以3M为例,当一个提供了1000元帮助的人持有马夫罗30天后,需要以1300元得到帮助(即卖出马夫罗),而这时,正好有个人愿意提供1300元的帮助(即用1300元买入前面一个人手上的马夫罗),这样这两个人就被系统匹配了,并完成场外交易(线下打款)。这就是披着互助外衣的3M的本质,这个本质和包括股票在内的所有交易行为一模一样,即:买卖撮合。
随着马夫罗价格稳步增长,价格会越来越高,卖出的马夫罗必须要有更多人入场买入。一旦没有人接盘,卖不出了,就要面临崩盘。用3M的术语,就是“提现不匹配”,其本质就是马夫罗卖不出,没人要了。
但是,无论是3M还是某些仿盘,都有个极具欺骗性的行为:内配。所谓“内配”,就好比手上其实并没有股票,但是通过控制系统,卖空股票,零成本的得到现金。
所以,遇到具有以上五个特点的所谓好项目,千万要小心了。
下面,再来看下股票市场。与旁氏骗局价格稳步增长不同的是,股票等市场的价格是在不断波动的,而且多多少少跟企业经营的基本面有一定关系。
因为有了价格的波动,在股票市场中低买高卖的人赚了高买低卖人的钱。股市不需要通过不断“拉人”,让后来的人为先进场的人买单。不需要靠增量资金,只需要存量资金就可以维持基本生存。对股票价格的分歧导致了在各个价位有卖有卖,有成交,有人盈利,有人亏损。
当然,如果新股民不断涌入某个股票的话,问题就来了,因为新人的不断涌入,让操盘手可以在神不知鬼不觉的情况下离场变现。这就是操盘手的做法,详见我之前的文章《交易市场的三国演义》。
另外,随着国家对股票等证券市场监管的成熟,信息公开,电子撮合等手段的实施,使得信息公开度比较高。而旁氏骗局公布的信息,其真实性、时效性完全根据操盘手的意愿,没有监督,玩家完全被牵着鼻子跑。
不可否认,在中国股市中也曾出现过不少“妖股”,这些妖股几乎天天涨停,然后突然天天跌停。这种股票,具有以上旁氏骗局的所有特点,给这些“妖股”扣上旁氏骗局的帽子,并不过分。
尽管旁氏骗局和证券市场有不少区别,但是我个人认为,两者都是一个零和的金融博弈游戏。都是操盘者和聪明人赚钱,贪婪者,无知者,被误导者亏钱。难道不是吗?
很多人说,通过做3M把在股市里亏的钱都赚回来了。因此而认为3M比股市靠谱,但是我想说,赚不赚钱并非是判断一个现象好坏的唯一标准。
看清了旁氏骗局的本来面目,我们来看看现在在中国流行的还有哪些类似的旁氏骗局呢?
我认为除了3M外,还有各种互助盘、复利币、传销币等,这些所谓的项目,或是披着互助的外衣,打折慈膳的旗号行骗;或者用收益高风险小诱导不明就里的人们加入;或者用无穷的正能量洗脑,拉人进入传销梯队。
最后,简单说下3M的重启机制。本文开头的第二张图就是带重启机制的3M。之所以每次底部会抬高,是因为有一部分的旧马夫罗被解放。我认为重启机制的最大作用在于:把3M骗局长期化,“品牌化”,信仰化。
因为旧马的存在,使得人们对重启后部分旧马的释放(即卖出一部分旧马)给予希望,从而一套再套,最终就像炒股炒成了股东,做3M成了信仰,成了长期“投资”,把3M做成了骗局中的“大牌”。
因为3M的第二次重启,很多参与者对3M恨之又恨,新闻媒体推波助澜,有关部门加强打击力度。这些都很好,但是我建议,必须要从认识3M的本质入手,这样才能心甘情愿的远离它,而非迫于舆论和权威部门。

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